Індексний фонд

Індексний фонд — це портфель, побудований для відповідності складу та вагам ринкового індексу — наприклад, S&P 500, що представляє 500 найбільших компаній США. Коли індекс зростає, фонд зростає на ту саму величину; коли падає — аналогічно.

Оскільки індексні фонди просто копіюють індекс, а не платять аналітикам за вибір акцій, їхні операційні витрати надзвичайно низькі. Десятиліття досліджень показують, що більшість активно керованих фондів не перевершують свій еталонний індекс після врахування комісій у довгостроковій перспективі, що робить пасивне індексне інвестування переконливою стратегією за замовчуванням.

Індексні фонди доступні як взаємні фонди або ETF. Вони забезпечують миттєву диверсифікацію серед сотень або тисяч цінних паперів, дозволяючи легко побудувати глобально диверсифікований портфель лише з кількох інструментів.