Розподіл активів

Розподіл активів — це процес вирішення, як розподілити інвестиційний капітал між різними класами активів. Три основні класи — це акції (equity), інструменти з фіксованим доходом (облігації) та грошові еквіваленти. Деякі інвестори також включають нерухомість, сировинні товари або альтернативні активи.

Правильний розподіл залежить від ваших інвестиційних цілей, часового горизонту та готовності до ризику. Довгий часовий горизонт, як правило, дозволяє більше вкладати в акції, які історично приносять вищу дохідність, але з більшими короткостроковими коливаннями. Коли цілі наближаються, перехід до облігацій і готівки може допомогти захистити накопичений капітал.

Більшість фінансових консультантів рекомендують переглядати й ребалансувати розподіл щонайменше раз на рік або щоразу, коли ринкові рухи значно відхиляють його від запланованої мети.